Noile standarde vizează băncile, instituțiile financiare, companiile, profesioniști și alte entități care intră sub regulile europene anti-spălare de bani. În prezent, aceeași încălcare poate primi răspunsuri diferite în funcție de statul membru sau de autoritatea de supraveghere. AMLA menționează că standardele urmăresc ca aceeași încălcare, în aceleași circumstanțe, să conducă la același tip de rezultat în aplicarea legii în toată Uniunea Europeană, transmite Ultimelestiri.md cu referire la IPN.
Raportul arată că supraveghetorii vor parcurge trei etapei. Mai întâi, vor evalua gravitatea încălcării pe baza unei liste comune de indicatori. Apoi, vor încadra încălcarea într-una dintre cele patru categorii de severitate. La final, vor stabili nivelul amenzii sau măsura administrativă potrivită, folosind criterii comune. Totodată, supraveghetorii vor analiza dacă încălcarea dus la facilitarea unei activități criminale, dacă a afectat stabilitatea financiară, piața internă sau integritatea sistemului financiar.
Indicatorii includ durata încălcării, caracterul repetat, conduita persoanei sau entității responsabile. Cele patru categorii sunt ordonate în funcție de severitate, de la impact direct absent sau minor, de scurtă durată și nerepetat, până la situații mai grave, inclusiv încălcări repetate, cu impact semnificativ, precum și cu legătură cu activități criminale sau efecte serioase asupra pieței și sistemului financiar.
În același timp, raportul introduce și metodologia pentru penalități periodice, un instrument nou în cadrul european. Aceste penalități nu sunt prezentate ca sancțiuni, ci ca măsuri pentru a determina o entitate sau o persoană să respecte o măsură administrativă deja impusă. Ele pot fi calculate zilnic, săptămânal sau lunar și se colectează doar pentru perioada de neconformare.
Standardele vor fi transmise Comisiei Europene pentru adoptare. După publicarea în Jurnalul oficial al Uniunii Europene, regulamentul se aplică direct de toate statele membre de la 10 iulie 2027, cu excepția cluburilor și agenților de fotbal, pentru care prevederile sunt valabile din 10 iulie 2029.
